Официальный реестр банковских гарантий — гарантия легитимности
Как правило, банковская гарантия является объективной необходимостью при подписании большого количества контрактов. Однако, чтобы получить такой финансовый документ, необходимо совершить целый комплекс как формальных, так и необходимых процедур.
Так банкирам нужно предоставить лицензии, документы из налоговой, бухгалтерские выписки, сведения о компании и многие другие важные бумаги. Вряд ли найдётся компания, которой нравятся подобные требования, ведь все необходимые действия – это траты времени и ресурсов. Поэтому в сфере выдачи банковских гарантий с момента их появления активизировалась и работа посреднических структур. Среди таких компаний немало легальных, которые имеют в своём штате квалифицированных юристов и брокеров. Они реально могут помочь быстро собрать документы и сделать белую банковскую гарантию всего за несколько дней. В итоге документ будет внесён в официальный реестр банковских гарантий.
Но там, где есть белое, всегда присутствует и чёрное. Так, сегодня повсюду в интернете можно увидеть предложения об оформлении банковских гарантий за один день или с минимальным количеством документов. Подобное, практически невозможно, поскольку по документам есть определённые требования банков, а что касается сроков, то такая процедура, даже при ускоренном рассмотрении занимает несколько суток. Но компании-исполнители договариваются с такими посредниками и им выдаются, так называемые банковские гарантии. На деле это оказывается обычная подделка, к которой реальный банк не имеет никакого отношения и её соответственно нет в официальном реестре банковских гарантий.
Официальный реестр банковских гарантий: как проверить банковскую гарантию
Раньше вычислить фальшивку было очень трудно. Для этого заказчику необходимо было посылать специальный запрос в банк и ждать ответа. Это лишняя бумажная волокита, да и всех претендентов не проверишь, особенно, когда в тендере изъявляют принять участие десятки компаний. Кроме того, по закону на официальный запрос и его рассмотрение выделяется определённое количество времени. Но что делать, если гарантия подаётся заказчику за один день до тендера. В итоге подделке верили, как настоящей, а впоследствии при некачественном выполнении заказов, бенефециары просто не могли вернуть вложенные средства.
Сейчас, когда появился официальный реестр банковских гарантий, определить поддельный документ стало очень просто. Для этого достаточно иметь под рукой интернет и доступ к базе данных, который получить очень легко. Дальше осуществляется простая проверка, если документа в списке нет, то значит, что он не имеет юридической силы.
Но с появлением такой защиты стали придумываться и новые механизмы обмана. На смену чёрным схемам, пришли серые. Их суть заключалась в том, что банковские гарантии на самом деле выдавали финансовые учреждения, однако они не имели в обороте достаточного количества средств, чтобы обеспечить контракт. Более того, они даже не имели права оказывать подобные услуги. На такой риск небольшие банки всё же шли, чтобы получить свои комиссионные и увеличить капиталы. Особенно, когда речь велась о крупных контрактах. Теперь же появилась ещё одна база данных, где опубликованы только те финансовые институты, которые официально имеют право выдавать банковские гарантии. В итоге и такая серая схема стала неактуальной, поскольку каждый заказчик теперь может проверить не только сам документ, но и банковское учреждение на легитимность выдачи финансового обязательства.
