Оформить банковскую гарантию в Москве

Обратный звонок

В каких случаях требуется оформить банковскую гарантию

Банковская гарантия, которая с 01.06.2015 именуется независимой, выручает в разных ситуациях:

  • Когда нужно обеспечить замену или устранение недостатков продукции с гарантийным сроком обслуживания;
  • Для упрощения процедуры таможенного оформления поставок;
  • Как подкрепление позиций контрагента по договору – в знак своевременного и качественного выполнения договорённостей.

В принципе, гарантия по взаимной договорённости сторон может оформляться на соблюдение любых условий контракта – здесь она играет роль страховки. Бывают и случаи обязательного оформления гарантии;

  • Для участия в тендерных торгах, как обеспечение безотзывности заявки;
  • Как непременное условие и обязательная составляющая государственного контракта.

Что обеспечивает банковская гарантия для тендера

Трудно найти руководителя или менеджера, незнакомого с понятием тендер. Конкурсные торги обычно предназначены для выявления лучшего кандидата по выполнению государственного заказа. Тендер является обязательным при закупке за государственные средства. «Утром деньги, вечером стулья» — именно такое правило действует при подаче заявки на участие в тендере. Участник обязан подтвердить свои обязательства банковской, или как она теперь правильно называется, независимой гарантией.

  • Если она оформляется на стадии подачи заявки участником, то банк гарантирует выполнение договора исполнителем в случае победы в торгах. Отказ участника от результата торгов оплачивается банком – государственный заказчик в этом случае не останется в убытке.
  • Гарантию обязан предоставить и победитель аукциона. На этот раз, гарант обеспечивает исполнение «выигранного» контракта качественно и в срок, а выплаты производятся банком в случае просрочки исполнителя или нарушения им оговоренных условий.

Опытным участникам государственных торгов совершенно ясно, что без независимой гарантии не обойтись, если даже оставить в стороне вопрос о требованиях закона. Вносить собственные средства в депозит совершенно неудобно, ведь они выбывают из пользования участника торгов на неопределённое время, а хозяйственный процесс продолжается. Если же исполнитель подал заявку на несколько контрактов, то обойтись лишь своими средствами и вовсе не реально. Банковская гарантия – настоящий выход в подобных случаях, важно лишь правильно подойти к её получению.

Все об оформлении банковской гарантии в Москве: процедура, документы, алгоритм банка.

Мы поможем вам оформить банковскую гарантию по 44 фз и 223 фз без залога от 3% годовых.

Если обращение первое, важно правильно подобрать будущего гаранта. Возможно, с ним удастся установить сотрудничество на постоянной основе и в дальнейшем можно будет сэкономить время и силы: проверенному заёмщику банк выдаст гарантию значительно быстрее. Непременными документами являются:

  • Баланс за 4 квартала;
  • Расчётные регистры;
  • Документы по движению основных средств;
  • Регистрационные и другие правоустанавливающие документы;
  • Контракт на госзакупки.

Получив необходимые документы, банк проверяет информацию, статус заявителя, платежеспособность и другие моменты, важные для принятия решения. Выдача гарантии – дело серьёзное, поэтому в проверке участвуют различные подразделения, в том числе, юридический, отдел рисков, служба безопасности. Банку, в зависимости от ситуации, могут понадобиться и другие документы, особенно если заявка заёмщика рассматривается впервые. Следует учесть, что серьёзный гарант всегда запросит оригиналы документов, поэтому имеет смысл подготовить их заранее, чтобы сократить срок рассмотрения заявки.

Где можно оформить банковскую гарантию

Регулирует государственные закупки специальный закон: 44 ФЗ государственные закупки, 223 ФЗ — коммерческие. Им установлена процедура проведения торгов, заключения договоров, условия конкурса и другие важные нюансы. Этим же законом установлена обязательность получения участником банковской гарантии как при подаче заявки, так и для заключения контракта. В статье 45 подробно написано:

  • кто может выступать гарантом;
  • каковы реквизиты гарантии;
  • сумма гарантийного платежа;
  • порядок выдачи и особые условия гарантии;
  • другие требования;

Следует учесть, что оформить банковскую гарантию по 44 ФЗ закону можно лишь в банке, внесенном в особый налоговый реестр «проверенных» гарантов- специальный перечень Минфина. Когда банк выбран, заёмщику нужно оформить соответствующее заявление. После этого банк запрашивает необходимый перечень документов, который, как правило, не является исчерпывающим.

Оформить банковую гарантию в банке- алгоритм работы

Обратившись в банк с заявкой на получение банковской гарантии, следует подготовить также и оригиналы необходимых документов – о них представитель банка скажет на предварительной консультации. Вся процедура состоит из нескольких этапов:

  • проверка предоставленной информации подразделениями банка;
  • принятие решения о выдаче банковской гарантии или об отказе;
  • выдача заёмщику оформленного бланка со всеми существенными условиями;
  • выплата гарантии при наступлении предусмотренных условий;
  • регресс к заёмщику после выплат.

Процедура выдачи и обслуживания гарантии включает несколько этапов:

  • Сбор, анализ и проверка сведений и документов, полученных от заёмщика. Обычно этот период составляет от 3 до 14 дней и включает в себя комплексную проверку заёмщика, его финансового положения, полномочий представителей, наличия материальной базы, ресурсов и других важных для банка моментов.
  • Решение о выдаче гарантии. Могут, конечно, и отказать, но при правильном подходе банки принимают положительное решение, о чём сообщают заявителю.
  • Когда решение принято, наступает этап оформления бланка. Здесь важно оформить банковскую гарантию по 44 закону и Гражданскому кодексу: эти законодательные акты содержат перечень обязательных реквизитов и условий гарантии. Заполненный и подписанный бланк с печатями вручается заёмщику.
  • Самое время предъявить обеспечение заявки заказчику тендера и стать полноправным участником государственных торгов. Гарантия, выданная под обеспечение госконтракта, обычно выдаётся победителю тендера и является основанием для заключения договора о закупке продукции за бюджетные средства.
  • Вероятно, банку придётся выплатить гарантийную сумму при наступлении оговоренных обстоятельств. При этом заказчик получает компенсацию, а гарант – право регресса к исполнителю.

В зависимости от ситуации и положения заёмщика процедура проводится банком в разные сроки, перечень документов также может отличаться.

Оформить банковскую гарантию быстро можно через брокера

Случается, что торги начинаются завтра, а гарантия до сих пор не оформлена. В таком случае вопрос, где оформить банковскую гарантию, вообще не стоит, конечно, — у посредников. В этом решении имеются определённые плюсы:

  • быстрое оформление;
  • доставка бланка;
  • минимум документов.

Как отличить подделку?

Если банк выбран правильно, то проблем с получением банковской гарантии по закону не возникнет. Однако, бывают ситуации, при которых не мешает проверить подлинность и юридическую силу выданного банком обеспечения. Особенно важно быть уверенным в гарантии при заключении тендерных договоров. Немалый опыт общения с недобросовестными гарантами, обобщённый и систематизированный, предлагает вниманию заёмщиков несколько признаков ненадёжной гарантии:

  • оплата проводится опосредованно через агента — в «правильном» варианте расчеты с банком осуществляются напрямую;
  • гарантия выдаётся быстро, буквально за 1 день;
  • такой шустрый гарант не требует оригиналов, ему достаточно копий, сканов и других версий документов;
  • заёмщик изолируется от банка при помощи ухищрений с контактными данными: связь только через агента, один хитрый телефон для подтверждения;
  • к подобным хитростям относится и доставка гарантии в офис. Для чего солидному учреждению развозить документы клиентам? В «правильном» варианте гарантия выдаётся в отделении банка.

Если признаки налицо, вероятно, что гарантия окажется ненадёжной, сомнительной или недействительной, а, значит, в её оплате может быть отказано.

Последствия нелегитимной гарантии для заёмщика

И что же за этим последует? Для заёмщика — ничего хорошего. Кроме подмоченной репутации, он может получить прямые убытки и штрафы, ведь заказчик будет тщательно проверять предоставленное обеспечение. Лучше заранее позаботиться, как оформить банковскую гарантию для тендера, ведь при выявлении нелегального обязательства заказчик госзакупки может:

  • отказать в заключении контракта;
  • расторгнуть контракт;
  • внести исполнителя в реестр недобросовестных поставщиков;
  • взыскать убытки.

Вот такие серьёзные последствия может иметь простая бумага на бланке. Вступая в торги, лучше обращаться к надёжным гарантам и проверенным учреждениям!